OFE Commercial Union obniżył prowizję od składki, pobieraną w okresie pierwszch dwóch lat członkostwa. Spada ona z 10% do 8,5%.

Jeżeli z jakiegoś powodu nie jesteś zadowolony z OFE, który wybrałeś przed laty, możesz go zmienić na inny. O tym już informowaliśmy w jednym z poprzednich artykułów. Jednak nie dla wszystkich jest oczywiste, w jaki sposób tej zmiany dokonać. Poniżej znajdziesz kilka wskazówek, mam nadzieje ze okażą się przydatne. Po pierwsze Przede wszystkim musisz wybrać nowy fundusz emerytalny i zawrzeć z nim umowę członkowską. Kolejny krok to poinformowanie swojego dotychczasowego OFE o dokonanej zmianie. Poinformowanie to musi koniecznie mieć formę pisemną, wzór oświadczenia otrzymasz u agenta lub na stronie funduszu (wzór określa Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 14 kwietnia 2004 r. w sprawie trybu i terminu powiadamiania Zakładu Ubezpieczeń Społecznych przez Otwarty Fundusz Emerytalny o zawarciu umowy z członkiem oraz dokonywania wypłaty transferowej). Co się dzieje dalej? Na podstawie pisemnego oświadczenia od klienta, dotychczasowy fundusz emerytalny przesyła do ZUS informację o chęci zmiany OFE. Zgłaszanie list transferowych, zawierających dane osób wyrażających wolę zmiany OFE, fundusz przesyła 12 dnia miesiąca, w którym odbywa się wypłata transferowa. W przypadku dokonywania wypłaty transferowej w związku z przystąpieniem do innego OFE od 1 kwietnia 2004 roku członek funduszu zobowiązany jest do uiszczenia opłaty transferowej z własnych środków na rachunek Towarzystwa. Obowiązek ten powstaje tylko wówczas, gdy od ostatniego dnia miesiąca, w którym członek OFE uzyskał członkostwo w funduszu do dnia dokonania wypłaty transferowej z rachunku członka funduszu do innego funduszu upływa nie więcej niż 12 miesięcy. Wysokość opłaty wynosi wówczas 160 zł. Jeżeli od ostatniego dnia miesiąca, w którym członek OFE uzyskał członkostwo w funduszu do dnia dokonania wypłaty transferowej z rachunku członka w funduszu do innego funduszu upłynęło więcej niż 12 miesięcy, ale mniej niż 24 miesiące, wówczas wysokość opłaty wynosi 80 zł. Po 2 latach możesz zmienić fundusz bezpłatnie. Informacja z OFE Gdy ZUS potwierdzi zmianę funduszu, jaką dokonałeś, „stary OFE” ma obowiązek przesłać Ci informację, która zwierać będzie: numer rachunku oraz dane członka funduszu, wartość jednostki rozrachunkowej, liczbę i łączną wartość jednostek rozrachunkowych na rachunku członka OFE w piątym dniu roboczym poprzedzającym dokonanie wypłaty transferowej, daty i kwoty wpłat składek i wypłat transferowych do OFE, kwoty opłat potrącanych ze składek oraz liczbę jednostek rozrachunkowych zaliczonych na rachunek członka w okresie ostatnich 12 miesięcy, pouczenie o trybie postępowania w przypadku uznania przez członka OFE, że otrzymana informacja zawiera błędne dane. W razie nie otrzymania takiej informacji, masz prawo się jej domagać. Nie zapomnij! Transfery pomiędzy funduszami odbywają się 4 razy w roku, ostatniego dnia roboczego miesiąca lutego, maja, sierpnia i listopada. Aby doszło do transferu w danej sesji transferowej muszą być spełnione trzy warunki: umowę z nowym OFE należy podpisać najpóźniej do 25 dnia miesiąca poprzedzającego transfer, czyli na przykład, aby doszło do transferu w sesji lutowej, umowę z nowym OFE należy podpisać do 25 stycznia, zawiadomienie o zawarciu umowy o członkostwo z innym Otwartym Funduszem Emerytalnym powinno być dostarczone do poprzedniego OFE tradycyjną pocztą, listem poleconym, w ciągu 14 dni roboczych od momentu podpisania umowy członkowskiej z nowym OFE, dane w obydwu funduszach powinny być jednakowe.

Wartość aktywów netto Commercial Union OFE przekroczyła wczoraj kwotę 30 miliardów złotych - poinformował Commercial Union w piątkowym komunikacie. Wartość aktywów netto Commercial Union OFE przekroczyła wczoraj kwotę 30 miliardów złotych - poinformował Commercial Union w piątkowym komunikacie. Otwarty fundusz emerytalny Commercial Union zarządza środkami przeznaczonymi na przyszłe emerytalne z drugiego filara dla ponad 2 600 000 klientów. "Jako jedyny polski podmiot zakwalifikowaliśmy się do pierwszej setki największych funduszy emerytalnych w Europie, opublikowanej niedawno przez fachowy periodyk Investment & Pensions Europe" ľ podkreślił cytowany w komunikacie Piotr Szczepiórkowski, prezes Commercial Union PTE. Pierwszy miliard złotych w zarządzaniu Commercial Union OFE osiągnęło w lutym 2000 r. 10 mld zł fundusz przekroczył w maju 2003 r, a 20 mld zł - w czerwcu 2005. Portfel CU OFE to głównie skarbowe papiery dłużne (ok. 60 proc.) oraz akcje (30-35 proc.). CU OFE podejmuje też inwestycje w korporacyjne papiery dłużne oraz aktywa zagraniczne. Aktywa wszystkich funduszy emerytalnych wynosiły na koniec października br. (ostatnie dostępne dane) prawie 110 mld zł. © ℗ Podpis: (Marek Druś)